Global FinTech

Depuis l’apparition de la FinTech au lendemain de la crise financière mondiale de 2008, les services financiers ont connu une évolution rapide grâce aux technologies numériques. Aujourd’hui, la FinTech représente une industrie de plus de 150 milliards d’USD, avec une croissance estimée de 20 % au cours des cinq prochaines années.1 Alors que la FinTech continuera de redessiner le paysage des services financiers au courant de la prochaine décennie et au-delà, LO Funds – Global FinTech vise à sélectionner les titres qui sont susceptibles de bénéficier de cette tendance durable.2

 

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Cinq tendances FinTech à suivre.

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Le monde va probablement évoluer vers une société entièrement dématérialisée.

Le financement numérique pourrait favoriser l’inclusion financière.

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La digitalisation réduit les barrières à l’entrée, améliore l’efficacité et favorise l’émergence de nouveaux services financiers.

L’essor des écosystèmes technologiques pourrait ouvrir la voie à d’importantes opportunités.

 
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La cybersécurité et l’assurance les critères de base nécessaire pour tous les services financiers numériques.

 

Note: Rien ne permet de garantir que ces résultats seront atteints et que le capital investi générera des rendements.

Pourquoi investir ?

Une approche active et fondamentale de l’investissement dans les entreprises susceptibles de bénéficier de la digitalisation des services financiers.

La FinTech1 est le terme général appliqué aux technologies qui améliorent les services financiers existants, ou qui permettent la création de nouveaux produits et services financiers. Elle contribue à la fois à l’innovation et à la disruption.

 

Le meilleur des secteurs de la finance et de la technologie réuni :

Forces séculaires : l’essor d’une génération de passionnés de technologie, la digitalisation et le besoin grandissant d’inclusion financière sont les moteurs de la longévité et de la monétisation potentielle de la FinTech.

Longue expérience des tendances : l’équipe de gestion combine l’expertise des secteurs de la finance et de la technologie avec l’expérience des tendances mondiales.

Des tendances à la conception d’une stratégie : l’équipe traduit des tendances minutieusement analysées en un vaste univers de titres liquides regroupant des entreprises de FinTech cotées de premier plan.

Analyse rigoureuse : la sélection bottom-up de l’équipe repose sur l’analyse financière approfondie de l’historique de performance des sociétés considérées, donnant la préférence aux entreprises autofinancées assorties d’un solide profil environnemental, social et de gouvernance d’entreprise (ESG).

Forte conviction : un portefeuille de 40 à 60 titres mondiaux, judicieusement diversifié. Le portefeuille contient plus de 100 émetteurs et plus de 110 position dans des FinTech établies, facilitantes et émergentes.

Processus d’investissement

Chez Lombard Odier Investment Managers, nous sommes convaincus que la performance potentielle future dépendra de la soutenabilité

 

Une philosophie solide et transparente

Chez Lombard Odier Investment Managers, notre conviction en matière de soutenabilité est intégrée dans nos processus et est au cœur de tout ce que nous entreprenons.
Notre approche de sa mise en œuvre est rigoureuse et disciplinée grâce à une plateforme transversale couvrant l’ensemble des stratégies. Cela garantit une efficacité maximale.
Notre recherche fondamentale est hautement ciblée et bénéficie du partage des meilleures pratiques et idées. Notre approche disciplinée facilite une gestion stricte des risques en garantissant la transparence et la responsabilité à chaque étape du processus.

 

Un processus d’investissement bien défini. 

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Source: 1 Capitalisation boursière de 1 milliard d’USD minimum, liquidité quotidienne moyenne de 5 millions d’USD minimum, coté sur les marchés développés. Les allocations sont susceptibles d’être modifiées. Elles illustrent le processus d’investissement adopté par le gérant pour un certain type d’investissement, mais peuvent ne pas être représentatives du portefeuille d’investissement passé ou futur du Fonds. Il ne peut être garanti que l’objectif d’investissement du compartiment sera atteint, que le capital investi générera de la performance, ni qu’une perte importante sera évitée. Pour plus d’informations sur le processus ESG de LOIM, veuillez consulter le lien suivant : https:// am.lombardodier.com/fr/home/the-sustainability-revolution-wi.html. / 2 Source : www.towardssustainability.be, novembre 2020 / février 2021. La norme de qualité est développée à l’initiative de Febelfin. Les prix et les notations peuvent être modifiés sans préavis. La Central Labelling Agency (CLA) n’assume aucune responsabilité et ne peut être tenue responsable du non-respect des règles et réglementations applicables concernant, entre autres, mais sans s’y limiter, la commercialisation d’instruments financiers par un fournisseur de produits, un établissement financier ou tout autre marché participant ou partie qui utilise le label « Vers la durabilité »

 

Tout d’abord, nous créons un univers initial d’entreprises dont les activités sont liées aux tendances.

Ensuite, nous réduisons cet univers aux entreprises ayant un historique de performance approprié, avec une forte prédilection pour celles qui ont les meilleures pratiques d’entreprise durables de leur catégorie (« best-in-class »).

Puis, nous procédons à une analyse fondamentale et prospective approfondie, en appliquant nos règles d’investissement strictes.

Pour finir, les gérants de portefeuille construisent le portefeuille final avec environ 40 à 60 titres diversifiés parmi les FinTech établies, facilitantes et émergentes.

L’équipe d’investissement.

LOcom_AuthorsAM-VanOeorle.png Jeroen van Oerle
Co-Portfolio Manager 7 years’ experience Covering technology
LOcom_AuthorsAM-Vondenbusch.png Christian Vondenbusch
Co-Portfolio Manager 20 years’ experience Covering financials
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Henk Grootveld
Global Trends 25 years’ experience

 

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Certification de durabilité

La stratégie a été accréditée par la norme de qualité "Towards Sustainability" en novembre 2020 / février 2021, en reconnaissance de notre modèle de durabilité , de notre analyse et de notre approche de gestion.

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Source: www.towardssustainability.be. La norme de qualité est développée à l'initiative de Febelfin. Les prix et les notations peuvent être modifiés sans préavis. La Central Labelling Agency (CLA) n'assume aucune responsabilité et ne peut être tenue responsable du non-respect des règles et réglementations applicables concernant, entre autres, mais sans s'y limiter, la commercialisation d'instruments financiers par un fournisseur de produits, un établissement financier ou tout autre marché participant ou partie qui utilise le label "Vers la durabilité

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sources.

 

1 Source : estimation LOIM basée sur la moyenne des sources de l’industrie. Croissance estimée à 20% du taux de croissance annuel composé (TCAC) jusqu’en 2025.
2 Il ne peut être garanti que l’objectif d’investissement du compartiment sera atteint, que le capital investi générera de la performance, ni qu’une perte importante sera évitée
 

 

informations importantes.

 

Lombard Odier Funds (ci-après le « Fonds ») est une société d’investissement à capital variable (SICAV) de droit luxembourgeois. Le Fonds est autorisé et réglementé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) en tant qu’organisme de placement collectif en valeurs mobilières (OPCVM) au sens de la Partie I de la loi luxembourgeoise du 17 décembre 2010 transposant la directive européenne 2009/65/ CE, telle que modifiée (la « Directive OPCVM »). La société de gestion du Fonds est Lombard Odier Funds (Europe) S.A. (ci-après la « Société de gestion »), une société anonyme (SA) de droit luxembourgeois, ayant son siège social 291, route d’Arlon, 1150 Luxembourg, Grand-Duché de Luxembourg, autorisée et réglementée par la CSSF en qualité de société de gestion au sens de la directive européenne 2009/65/CE dans sa version modifiée. Le présent document commercial porte sur « LO Funds – Global FinTech », un compartiment de Lombard Odier Funds (ci-après le « Compartiment »). Le présent document commercial a été préparé par Lombard Odier Asset Management (Europe) Limited. Le prospectus, les statuts, le document d’informations clés pour l’investisseur, le formulaire de souscription ainsi que les derniers rapports semestriels et annuels sont les seuls documents officiels d’offre des actions du Compartiment (les « Documents d’offre »). Les Documents d’offre sont disponibles en anglais, français, allemand et italien sur www.loim.com et peuvent être obtenus gratuitement au siège du Compartiment au Luxembourg : 291 route d’Arlon, 1150 Luxembourg, Grand-Duché de Luxembourg. Les informations fournies dans ce document commercial ne tiennent pas compte de circonstances, objectifs ou besoins spécifiques individuels. Elles ne constituent pas une analyse selon laquelle un investissement ou une stratégie conviendraient ou seraient appropriés à des circonstances personnelles. Elles n’offrent aucune garantie relative à un investissement ou une stratégie et ne constituent en rien un conseil personnalisé en investissement. Ce document de marketing n’est pas destiné à remplacer un conseil professionnel en investissement dans des produits financiers. Avant de réaliser un investissement dans le Compartiment, tout investisseur se doit de lire l’intégralité des Documents d’offre, et en particulier les facteurs de risques liés à un investissement dans le Compartiment. Nous tenons à attirer l’attention de l’investisseur sur le fait que l’obtention de rendements solides est conditionnée par la détention des titres sur le long terme, à savoir sur l’ensemble du cycle économique, et sur le fait que l’utilisation d’instruments financiers dérivés, dans le cadre de la stratégie d’investissement, peut entraîner une hausse de l’effet de levier et accroître l’exposition globale au risque du Compartiment, ainsi que la volatilité de sa valeur nette d’inventaire. Il incombe aux investisseurs de vérifier si un tel placement est adapté à leur profil de risque ainsi qu’à leur situation personnelle et, si nécessaire, d’obtenir un avis professionnel indépendant quant aux risques et aux conséquences juridiques, réglementaires, fiscales, comptables et en matière de crédit. La réalisation de l’objectif d’investissement du Compartiment ne peut être garantie et il ne peut être garanti qu’un retour sur investissement sera dégagé. Les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable de performance future. Lorsque le Compartiment est libellé dans une monnaie autre que la monnaie de référence de l’investisseur, les variations des taux de change peuvent avoir un impact négatif sur la valeur des titres et les revenus. Veuillez prendre en compte les facteurs de risque. Tous les indices de référence cités dans le présent document sont fournis à des fins informatives uniquement. Aucun indice de référence n’est directement comparable avec les objectifs de placement, la stratégie ou l’univers d’un Compartiment. La performance d’un indice de référence ne constitue pas un indicateur de la performance passée ou future d’un Compartiment. Il ne saurait être présumé que le Compartiment en question investira dans un quelconque titre entrant dans la composition d’un indice, quel qu’il soit, ni qu’il existe une corrélation entre la performance du Compartiment et celle de l’indice. L’objectif de profil performance/risque constitue un but pour la construction du portefeuille. Il ne représente pas le profil performance/risque passé et ne saurait préjuger du profil performance/risque futur. Les informations fournies par MSCI, citées dans le présent document commercial, sont réservées à un usage interne et ne peuvent pas être reproduites, utilisées ou retransmises sous quelque forme que ce soit ni être utilisé à des fins de création d’un quelconque instrument, produit ou indice financier. Les informations de MSCI et d’autres fournisseurs de données sont fournies « en l’état » et l’utilisateur assume la totalité du risque lié à l’utilisation qui en est faite. MSCI, chacune de ses filiales ainsi que toute autre personne impliquée ou liée à la compilation ou la création d’informations pour MSCI (collectivement dénommées les « Parties de MSCI ») et autres fournisseurs de données déclinent, expressément, toute garantie (y compris, toute garantie d’originalité, d’exactitude, d’exhaustivité, d’actualité, d’absence de violation, de qualité marchande et d’adéquation à une fin particulière) eu égard à ces informations. Une Partie de MSCI ou tout autre fournisseur de données ne saurait, en aucun cas, être tenu pour responsable de tout dommage direct, indirect, particulier, accessoire, punitif, consécutif (y compris, sans s’y limiter, les manques à gagner) ou autre. Les informations et les analyses contenues dans le présent document commercial sont basées sur des sources considérées comme fiables. Lombard Odier met tout en œuvre pour assurer l’actualité, l’exactitude et l’exhaustivité des informations contenues dans le présent document commercial. Cependant, toutes les informations et opinions exprimées ici, ainsi que les cours, les valorisations de marché et les calculs indiqués, peuvent être modifiées sans préavis. Source des chiffres : sauf mention contraire, les chiffres sont fournis par Lombard Odier Asset Management (Europe) Limited. Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et est susceptible d’évoluer avec le temps. Lombard Odier ne fournit pas de conseil fiscal et il appartient à chaque investisseur de consulter ses propres conseillers fiscaux. Autriche – Agent de paiement : Erste Bank der österreichischen Sparkassen AG. Belgique – Fournisseur de services financiers : CACEIS Belgium S.A. Veuillez contacter votre conseiller fiscal pour connaître les impacts de l’impôt belge « TOB » (« Taxe sur les opérations boursières ») sur vos transactions, ainsi que les impacts du prélèvement à la  source (« Précomptes mobiliers »). Lombard Odier dispose d’un service interne de gestion des plaintes. Vous pouvez introduire une plainte par l’intermédiaire de votre chargé de relation ou directement auprès de Lombard Odier (Europe) S.A. Luxembourg, Belgium Branch, Claim Management Service, Avenue Louise 81, Box 12, 1050 Bruxelles, Télécopie : (+32) 2543 08. Vous pouvez également adresser votre plainte gratuitement au service national de gestion des plaintes en Belgique, OMBUDSMAN : North Gate II, Boulevard du Roi Albert II, nº 8 Boîte 2 2, 1000 Bruxelles, Tel : (+32) 2545 77 70, Télécopie: +32 2 545 77 79, E-mail : Ombudsman@Ombusfin.be. France – Agent centralisateur : CACEIS Bank Allemagne – Agent de paiement et Agent d‘information: DekaBank Deutsche Girozentrale. Gibraltar – Agent d’information: Lombard Odier & Cie (Gibraltar) Limited. Grèce – Agent de paiement : PIRAEUS BANK S.A. Agent d’information: Lombard Odier & Cie (Gibraltar) Limited Grèce – Agent de paiement : PIRAEUS BANK S.A. Italie – Agents de paiement : Société Générale Securities Services S.p.A., State Street Bank International GmbH – Succursale Italia, Banca Sella Holding S.p.A., Allfunds Bank S.A., Italian Branch, BNP Paribas Securities Services, CACEIS Bank Italy Branch. Liechtenstein – Agent de paiement: LGT Bank AG. Luxembourg – Banque dépositaire, Agent d’administration centrale, Agent d’enregistrement, Agent de transfert, Agent de paiement et Agent de cotation : CACEIS Bank, succursale de Luxembourg. Pays-Bas – Agent de paiement : Lombard Odier Funds (Europe) S.A. – Succursale hollandaise, NoMA House, Gustav Mahlerlaan 1212, 1081 LA Amsterdam – Pays-Bas. Espagne – Agent de paiement : Allfunds Bank S.A.U. – numéro CNMV : 498. Singapour – Les Compartiments ne sont ni autorisés ni reconnus par l’Autorité monétaire de Singapour (la « MAS ») et il est interdit de proposer les actions aux particuliers à Singapour. Chaque Compartiment est un « restricted foreign scheme » au sens de la «Sixth Schedule to the Securities and Futures (Offers of Investments) (Collective Investment Schemes) Regulations » de Singapour. Ce document ne peut être diffusé (i) qu’à des « investisseurs institutionnels » en vertu de la section 304, chapitre 389 du « Securities and Futures Act » de Singapour (la « Loi »), (ii) qu’à des «  personnes concernées » aux termes de la section 305 (1) de la Loi, (iii) qu’à des personnes qui satisfont aux exigences d’une offre formulée aux termes de la section 305 (2) de la Loi, ou (iv) qu’aux termes et conformément aux conditions des autres dispositions dérogatoires applicables de la Loi. Suède – Agent de paiement : Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ). Suisse – Le Compartiment est enregistré auprès de l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA). Les Documents d’offre ainsi que d’autres informations destinées aux Actionnaires peuvent être obtenus gratuitement auprès du représentant suisse : Lombard Odier Asset Management (Switzerland) SA., 6, avenue des Morgines, 1213 Petit-Lancy, Suisse. Agent payeur suisse : Banque Lombard Odier & Cie SA. 11, rue de la Corraterie 1204 Genève, Suisse. Publications concernant le Compartiment : www.fundinfo.com. Les cours d’émission et de rachat et la valeur nette d’inventaire (avec lamention « hors commissions ») des classes de parts distribuées en Suisse : www. swissfunddata.ch et www.fundinfo.com. Bank Lombard Odier & Co Ltd est une banque et un négociant en valeurs mobilières soumis à la surveillance de l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA). Royaume-Uni– Le présent document constitue une promotion financière et a été approuvé aux fins de la section 21 du Financial Servicesand Markets Actde 2000 par Lombard Odier Asset Management (Europe) Limited. Il a été approuvé pour la distribution par Lombard Odier(Europe) S.A., London Branchauxparticuliersau Royaume-Uni. Le Compartiment estun« Recognised Scheme » au Royaume-Uniausensdu Financial Servicesand Markets Act de 2000. La réglementation britannique sur la protection des clients particuliers au Royaume-Uni et les indemnisations définies dans le cadre du « Financial Services Compensation Scheme » ne s’appliquent pas aux investissements ou aux services fournis par une personne à l’étranger. « UK facilities agent » : Lombard Odier Asset Management (Europe) Limited. Lombard Odier(Europe) S.A. UKBranchestunétablissementdecrédit régulé au Royaume-Uni par la « Prudential Regulation Authority » (PRA) et soumis à une régulation limitée par la « Financial Conduct Authority » (FCA) et la « Prudential Regulation Authority » (PRA). Vous pouvez obtenir, sur demande, auprès de notre banque plus de détails sur la portée de notre autorisation et de notre réglementation par la PRA, ainsi que sur la réglementation par la FCA. Membres de l’Union européenne : La publication du présent document commercial a été approuvée par Lombard Odier (Europe) S.A., un établissement de crédit autorisé et réglementé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) au Luxembourg. Lessuccursalesde Lombard Odier(Europe) S.A. opèrentdanslesterritoires suivants : France : Lombard Odier (Europe). S.A. Succursale en France, un établissement de crédit dont les activités en France sont soumises à la surveillance limitée de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) et de l’Autorité des marchés financiers (AMF) pour ses activités de services d’investissement; Espagne : Espagne : Lombard Odier (Europe) S.A. Sucursal en España, Lombard Odier Gestión (España) S.G.I.I.C., S.A.U., un établissement de crédit dont les activités en Espagne sont soumises à la surveillance de la Banque d’Espagne (Banco de España) et de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). États-Unis : ni le présent document, ni une copie de celui-ci ne peuvent être envoyés, ou distribués aux États-Unis d’Amérique. Ce document n’est pas destiné à un ressortissant des États-Unis. « US Person » : le Fonds/compartiment n’est pas enregistré sous le régime du « Securities Act of 1933 » et ne peut donc être vendu, offert ou transféré aux Etats-Unis ou à une « US Person » tel que défini dans la « Regulation S ». Ni le présent document, ni une copie de celui-ci ne peuvent donc être envoyés ou distribués aux Etats-Unis d’Amérique, ni auprès d’une « US Person ». Le présent document commercial ne peut être reproduit (en totalité ou en partie), transmis, modifié ou utilisé à des fins publiques ou commerciales sans l’accord écrit préalable de Lombard Odier. Le label “Towards sustainability” est basé sur des règles quantitatives et qualitatives spécifiques appelées “Quality Standards”. Il exige l’exclusion du financement d’un nombre limité de pratiques qui sont largement considérées comme non durables. La norme de qualité ne stipule pas comment les exigences doivent être remplies dans la pratique : cela est laissé à l’expertise du responsable du produit. La norme prévoit un mélange d’exclusion, d’impact, d’engagement, de transparence et de responsabilité. L’équilibre de ces éléments et les exigences spécifiques associées, évolueront et seront adaptées au fil du temps pour refléter l’évolution des attentes des investisseurs et des besoins de la société, ainsi que la traduction législative de ces besoins et attentes. En tant que telle, la norme de qualité n’est pas fixe et doit être évaluée régulièrement dans un contexte multipartite. Le contrôle indépendant exercé par l’Agence centrale de labellisation (CLA) protège l’intégrité de la norme de qualité et du label, et gérera leur développement continu. © 2021 Lombard Odier Investment Managers – tous droits réservé